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Termes et concepts

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Volatilité
Le prix et le rendement d'un placement sont susceptibles de fluctuer. Les actions, et le marché boursier en général, en sont le principal exemple.

Si vous investissez à court terme, ces fluctuations à la hausse et à la baisse peuvent présenter un problème. Mais en choisissant des certificats de placement garanti, des obligations ou des bons du Trésor comme placements à court terme (1 à 5 ans), vous atténuez le risque de volatilité.

Pour vos besoins à long terme (5 ans ou plus), cependant, vous pouvez surmonter facilement cette volatilité des marchés. Selon les données historiques, les marchés boursiers ont tendance à s'apprécier à long terme, ce qui compense largement tout recul à court terme.
Inflation
Faible pour l'instant, l'inflation peut resurgir à tout moment. Elle peut réduire le pouvoir d'achat du rendement de vos placements. En garnissant votre portefeuille de placements de croissance comme des actions ou des fonds d'actions, vous pourrez contrer l'inflation.
Liquidité
Il peut arriver que vous ayez à encaisser vos placements pour réunir une somme dont vous avez besoin de façon urgente. Vous n´aurez pas de difficulté à le faire si vous avez un portefeuille équilibré regroupant des placements de diverses catégories, comme les obligations, les actions et les titres liquides.

Un fonds du marché monétaire est le choix tout indiqué pour la partie liquide de votre portefeuille. Votre placement peut généralement vous être remboursé dans un délai de quelques jours ouvrables. Certains fonds du marché monétaire incluent même des privilèges de chèques.
Diversification
Technique qui consiste à créer un portefeuille composé de placements de diffèrents marchés internationaux, catégories d'actif et styles de gestion. La diversification vise à réduire le degrè de risque en général tout en conservant le potentiel de rendement.
Répartition de l'actif
La répartition de l'actif désigne la façon dont le placement est réparti entre les différentes catégories d'actif.
Répartition stratégique de l'actif
Une stratégie à long terme qui détermine les catégories d'actif ainsi que les pourcentages de chaque catégorie dans le portefeuille. Une fois ces pourcentages établis, ils demeurent inchangés sans égard aux fluctuations du marché.
Styles de gestion de placement
Les trois principaux « styles de gestion de placement » utilisés pour les fonds d'action sont les suivants :

  • Valeur : Le Fonds essaie de trouver des sociétés à forte capitalisation dont le cours de l'action est sous-évalué par rapport aux sociétés similaires.
  • Croissance : Le Fonds tente d'investir dans des sociétés à forte croissance dont le cours de l'action devrait également augmenter rapidement, et ce, même si la société n'est pas encore rentable.
  • Mixte : Le Fonds peut utiliser une combinaison des deux styles en même temps pour une portion de son portefeuille, ou il peut changer de style selon ce qui est préférable pour le Fonds.